עולם השקיפות הגלובלית
בעשור האחרון עבר עולם הפיננסים הבינלאומי שינוי מבני עמוק. מדינות, בנקים ורגולטורים שיתפו פעולה ביצירת מערכות חילופי מידע אוטומטיות, מסגרות זיהוי בעלות, וסטנדרטים מחמירים למניעת הלבנת הון ומימון טרור. התוצאה: פעילות בינלאומית כיום אינה יכולה להתקיים בנפרד מציות מסודר.
אין יותר "מתחת לרדאר". יש ציות - או חשיפה.
מדינות המשתתפות בהסכמים בינלאומיים מחליפות מידע אוטומטי על חשבונות, בעלויות ותשואות - ישראל ביניהן. חברה שנרשמה בחו"ל, גם אם ניהולה מישראל, נמצאת על מסך הרדאר של מספר רשויות מס בו-זמנית. השאלה אינה האם המידע יגיע לרשויות - אלא האם הוא מדווח נכון, בזמן, ועל ידי בעלים מוכנים.
מה כולל השירות
KYC ו-AML - זיהוי לקוח ומניעת הלבנת הון
Know Your Customer (KYC) ו-Anti-Money Laundering (AML) הם שני עמודי התווך של כל מערכת ציות בינלאומית. אנו מסייעים לחברות:
- להכין את חבילת מסמכי ה-KYC הנדרשת על ידי בנקים, שותפים ומשקיעים
- לוודא שמבנה החברה עומד בדרישות הציות של מדינת הרישום
- לנהל תהליכי זיהוי שוטפים כאשר יש שינויים במבנה הבעלות
דיווחי FATCA ו-CRS
FATCA (חוק ציות מס חשבונות זרים של ארה"ב) ו-CRS (תקן הדיווח המשותף של ה-OECD) מחייבים מוסדות פיננסיים ברחבי העולם לדווח על חשבונות המוחזקים על ידי תושבי מדינות חברות. ישראלים המחזיקים בחשבונות או בחברות זרות עשויים להיות חשופים לשני המנגנונים.
אנו מסייעים בזיהוי החובות הרלוונטיות, הכנת הדיווחים הנדרשים, ותיאום בין הישות הזרה לדיווח המתאים בישראל.
גילוי UBO - בעל עניין נהנה
Ultimate Beneficial Owner (UBO) הוא האדם הפיזי שבסופו של דבר שולט בחברה או נהנה מפעילותה. רוב מדינות ה-OECD מחייבות כיום רישום UBO במרשמים רשמיים, עם עדכון חובה בכל שינוי.
אנו מסייעים בזיהוי מדויק של ה-UBO לפי הגדרות הרלוונטיות, הרישום הנדרש, ועדכונו בעת שינוי.
חובות דיווח שוטפות
מעבר לדיווחים החד-פעמיים, קיימות חובות שוטפות - עדכוני מרשמים, דיווחי שינויים, הגשות תקופתיות. אנו מנהלים לוח זמנים עבורכם ומוודאים שאף מועד לא נפספס.
הציות כיתרון עסקי
ציות מסודר אינו רק מניעת בעיות - הוא גם יוצר יתרונות אקטיביים:
מעבר מהיר בבדיקות בנקאיות
בנקים ומוסדות פיננסיים מבצעים בדיקות נאותות מקיפות לפני פתיחת חשבון. חברה עם תיק ציות מסודר - מסמכי UBO מוכנים, היסטוריית דיווח נקייה, מבנה בעלות שקוף - עוברת את השלב הזה מהר וחלק יותר מחברה שמחפשת מסמכים בזמן אמת.
אמון שותפים ומשקיעים
שותפים עסקיים בינלאומיים, ובמיוחד אמריקאים ואירופאים, מצפים לציות כברירת מחדל. כאשר אתם מגיעים לשיחה עסקית עם חבילת ציות מוכנה, הקפיצה לנושאים העסקיים הממשיים מהירה יותר - והאמון גבוה יותר.
הגנה על האחריות האישית
בעלים שאינם עומדים בחובות ציות חשופים - במדינות מסוימות - לאחריות אישית שבדרך כלל מוגנת מאחורי מסך התאגיד. ציות מסודר שומר על ההפרדה הזו.
הזווית הישראלית
ישראל היא חלק מרשת חילופי המידע הבינלאומית. ישראלי המחזיק בחברה זרה, בחשבון בנק זר, או בנכסים בחו"ל - נדרש לדווח על כך גם לרשות המסים הישראלית, ולא רק לרשויות מדינת הרישום.
אנו מבטיחים שהתמונה מלאה ועקבית משני הצדדים: הדיווח הזר תואם את הדיווח הישראלי, ולא נוצרות סתירות שמושכות תשומת לב לא רצויה. הגישה שלנו היא הוליסטית - לא פחות.
מוכנים לפעול בנכון?
ציות אינו תחום שכדאי לדחות. ככל שמתחילים מוקדם יותר, כך הבסיס מוצק יותר וההוצאה מינימלית. אנו מסייעים בבניית תשתית ציות המתאימה לגודל ולאופי הפעילות שלכם - ולא מוכרים פתרונות מוגזמים. צרו קשר לשיחת ייעוץ ראשונית.
האמור הוא מידע כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ משפטי או מיסויי.